GIAO DỊCH FOREX LÀ GÌ?

Thị trường ngoại hối (Forex, FX hoặc thị trường tiền tệ) bắt đầu hình thành từ rất lâu, từ hàng trăm năm nay dưới nhiều hình thức khác nhau, tuy nhiên thị trường ngoại hối hiện đại bắt đầu thực sự từ năm 1970 sau những hạn chế của chính phủ các nước về hoạt động nghiệp vụ ngoại hối. Tại Việt Nam việc “đánh” Forex, vàng đã diễn ra rất sôi nổi trong khoảng hơn chục năm gần đây mặc dù chính phủ chưa cấp phép. Vậy bạn đang tò mò muốn biết Forex là gì, hoạt động ra sao? Bài viết này sẽ giúp bạn làm rõ được những câu hỏi đó…

Forex là gì?

 Về cơ bản, thị trường Forex là nơi mà các ngân hàng, doanh nghiệp, chính phủ, nhà đầu tư, nhà giao dịch…trao đổi và đầu cơ tiền tệ. Nó còn có nhiều cái tên khác nhau như Thị trường FX, thị trường tiền tệ, thị trường trao đổi tiền tệ, thị trường ngoại hối và nó là thị trường lớn nhất, có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng trên 5000 tỷ đô.
Thị trường Forex hoạt động 24 h trên ngày, 5 ngày một tuần (thứ hai đến thứ sáu) (nếu tính cả bitcoin, tiền ảo thì thị trường hoạt động cả thứ 7, chủ nhật). Các trung tâm tài chính lớn nhất thế giới hiện nay được đặt tại London, NewYork, Hong Kong, Singapore, Tokyo, Zurich, Frankfurt, Sydney và Paris.
Thị trường FX không có nơi để các nhà giao dịch đến để quan sát lệnh như sàn chứng khoán, mà việc giao dịch thông qua các nền tảng giao dịch của các nhà môi giới (broker). Các sản phẩm Forex được báo giá bởi các ngân hàng lớn, không phải tất cả các ngân hàng đều có cùng một mức giá như nhau.

Tóm tắt lịch sử của thị trường Forex.

Năm 1876,  một số trao đổi vàng đã được thực hiện. Về cơ bản, nó là việc trao đổi một số giấy tờ tiền tệ với một số lượng vàng vật chất. Ý nghĩa ở đây là muốn ổn định các giấy tờ tiền tệ bằng cách gắn chúng với giá vàng. Về lý thuyết, đó là một ý tưởng hay, nhưng trên thực tế, nó đã tạo ra các mô hình bùng nổ và cuối cùng dẫn đến sự sụp đổ của bản vị vàng.Bản vị vàng đã bị giảm vào khoảng đầu thế chiến thứ II do các nước lớn ở châu Âu không đủ vàng để hỗ trợ các loại tiền tệ mà họ đang in để thanh toán cho các dự án quân sự lớn. Mặc dù bản vị vàng đã bị loại bỏ nhưng kim loại quý này chưa bao giờ đánh mất vị trí là hình thức giá trị tiền tệ tối cao.
Thế giới sau đó đã quyết định để có tỷ giá hối đoái cố định nên đã chọn đồng Đô la Mỹ trở thành đồng tiền dự trữ chính và nó là đồng tiền duy nhất được hỗ trợ bởi vàng, điều này được biết đến là “Hệ thống Bretton Woods” được hình thành vào năm 1944. Năm 1971, Mỹ tuyên bố rằng họ sẽ không còn đổi vàng lấy Đô la Mỹ trong kho dự trữ ngoại hối, điều này đánh dấu sự kết thúc của “Hệ thống Bretton Woods”
Với việc đổ vỡ của Hệ thống Bretton Woods mà cuối cùng dẫn đến việc toàn cầu chấp nhận tỷ giá hối đoái thả nổi vào năm 1976. Đây thực sự là sự ra đời của thị trường ngoại hối  hiện tại, mặc dù mãi đến những năm 90s mới được giao dịch điện tử một cách rộng rãi.

Tại sao thị trường Forex trở nên phổ biến?

Việc trở thành nhà giao dịch (trader) có thể mang lại những lối sống tiềm năng tuyệt vời nhất trong bất kỳ ngành nghề nào trên thế giới. Nó không dễ để đạt được nhưng nếu bạn quyết tâm và kỷ luật, điều đó hoàn toàn có thể xảy ra. Dưới đây là những kỹ năng cần thiết để đạt tới mục tiêu trong thị trường Forex:

Khả năng– thua lỗ mà không gắn cảm xúc.
Tự tin– tin tưởng vào chính bạn và chiến thuật giao dịch của bạn, để không còn sợ hãi.
Tận tâm – để trở thành nhà giao dịch ngoại hối giỏi nhất mà bạn có thể.
Kỷ luật – giữ bình tĩnh và không dao động trong một lĩnh vực thường xuyên bị cám dỗ (thị trường).
Tính linh hoạt – giao dịch thành công các điều kiện thị trường đang thay đổi.
Tập trung – tập trung vào kế hoạch giao dịch của bạn và không đi chệch hướng.
Logic – nhìn thị trường từ góc độ khách quan và thẳng thắn.
Tổ chức – rèn luyện và củng cố thói quen giao dịch tích cực.
Kiên nhẫn – chỉ chờ đợi các chiến lược giao dịch có xác suất cao nhất theo kế hoạch của bạn.
Thực tế-  để không nghĩ rằng bạn sẽ giàu nhanh chóng.
Hiểu biết – để tận dụng lợi thế giao dịch của bạn khi nó phát sinh và luôn nhận thức được những gì đang xảy ra trên thị trường.
Tự kiểm soát – để không giao dịch quá mức và sử dụng quá mức tài khoản giao dịch của bạn.
Như các traders, chúng ta có thể nhận được lợi thế của đòn bẩy cao và các dao động của thị trường FX bằng việc học và làm chủ chiến lược giao dịch FX hiệu quả, xây dựng một kế hoạch xung quanh chiến lược đó, theo dõi nó với sự kỷ luật lạnh như băng. Quản lý tiền là chìa khóa ở đây, đòn bẩy là con dao hai lưỡi, có thể tăng lợi nhuận nhanh mà mất tiền cũng nhanh. Chìa khóa của quản lý tiền trong FX là biết được chính xác số tiền mất trong mỗi lệnh giao dịch trước khi tham gia lệnh, và khoản tiền đó trong mức thoải mái vì bất kỳ lệnh nào cũng có thể là lệnh thua lỗ.

AI THAM GIA GIAO DỊCH VÀ TẠI SAO?

Các ngân hàng – Thị trường liên ngân hàng cho phép đa số các giao dịch FX thương mại và giao dịch đầu cơ mỗi ngày. Vài ngân hàng giao dịch hàng tỷ đô la, mỗi ngày. Đôi khi giao dịch này là thay mặt cho khách hàng, tuy nhiên phần lớn được thực hiện bởi các traders tự doanh, những người giao dịch cho các tài khoản ngân hàng.

Các công ty– Các công ty cần sử dụng thị trường trao đổi tiền tệ để trả cho các hàng hóa và dịch vụ từ nước ngoài và còn bán hàng hóa và dịch vụ ở thị trường nước ngoài. Một phần quan trọng của hoạt động thị trường Forex hàng ngày đến từ những công ty tìm kiếm sự trao đổi tiền tệ để giao dịch với các quốc gia khác.

Chính phủ và ngân hàng trung ương – Một ngân hàng trung ương của một quốc gia có thể đóng vai trò quan trọng trong thị trường trao đổi tiền tệ. Họ là nguyên nhân dẫn đến sự tăng hay giảm giá trị đồng tiền quốc gia bởi việc cố gắng kiểm soát nguồn cung ứng tiền, lạm phát, và tỷ lệ lãi suất. Họ có thể sử dụng nguồn dự trữ ngoại hối đáng kể để cố gắng bình ổn thị trường.

Quỹ đầu tư- Ở đâu đó, khoảng 70 đến 90% tất cả các giao dịch ngoại hối có tính chất đầu cơ. Điều này có nghĩa là con người hoặc các tổ chức mà mua hay bán tiền tệ mà không thực sự vận chuyển tiền tệ, thay vào đó, giao dịch được thực hiện với mục đích duy nhất là suy đoán về biến động giá của loại tiền tệ cụ thể đó. Các nhà đầu cơ bán lẻ (bạn và tôi) là miếng pho mát nhỏ so với các quỹ đầu cơ lớn kiểm soát và đầu cơ với hàng tỷ đô la vốn chủ sở hữu mỗi ngày trên thị trường tiền tệ.

Cá nhân- Nếu bạn đã từng đi du lịch tới các quốc gia khác nhau và trao đổi tiền của nước bạn với tiền các nước bạn đi đến tại sân bay hoặc ngân hàng là bạn đã tham gia vào việc trao đổi tiền tệ.

Các nhà đầu tư– Các công ty đầu tư quản lý danh mục đầu tư lớn cho khách hàng của họ sử dụng thị trường Fx để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch chứng khoán nước ngoài. Ví dụ, một nhà quản lý đầu tư kiểm soát danh mục vốn cổ phần quốc tế cần sử dụng thị trường Forex để mua và bán một số cặp tiền tệ nhằm thanh toán cho các chứng khoán nước ngoài mà họ muốn mua.

Các nhà giao dịch Forex nhỏ lẻ – Cuối cùng, là các nhà giao dịch Forex nhỏ lẻ (bạn và tôi). Ngành công nghiệp giao dịch ngoại hối nhỏ lẻ đang phát triển hàng ngày với sự ra đời của các nền tảng giao dịch ngoại hối và khả năng truy cập dễ dàng của chúng trên internet. Các nhà giao dịch Forex nhỏ lẻ tiếp cận thị trường gián tiếp thông qua nhà môi giới hoặc ngân hàng. Có hai loại nhà môi giới ngoại hối nhỏ lẻ chính cung cấp cho chúng ta khả năng đầu cơ trên thị trường tiền tệ: nhà môi giới và đại lý. Các nhà môi giới phục vụ nhà giao dịch bằng cách cố gắng tìm giá tốt nhất trên thị trường và thay mặt khách hàng thực hiện. Đối với điều này, họ tính phí hoa hồng trên giá thu được trên thị trường. Các đại lý còn được gọi là các nhà tạo lập thị trường vì họ ‘tạo ra thị trường’ cho nhà giao dịch và đóng vai trò là bên chống lại các giao dịch của họ, họ đưa ra một mức giá mà họ sẵn sàng giao dịch và được đền bù thông qua chênh lệch, đó là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán (thêm về điều này sau).

LỢI THẾ CỦA  NHÀ GIAO DỊCH NHỎ LẺ:

• Forex là thị trường lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày hơn 5 000 tỷ đô, điều này có nghĩa là tính thanh khoản cực kỳ nhanh, dễ dàng ra và vào lệnh.
• Giao dịch bất kỳ khi nào bạn muốn: Sẽ không có chuông báo hiệu giờ bắt đầu giao dịch, bạn có thể vào và thoát lệnh từ 2h00 am thứ hai đến 3h00 am thứ bảy (theo giờ Việt Nam).
• Dễ dàng truy cập: Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản giao dịch của mình chỉ với $ 10 tại nhiều nhà môi giới bán lẻ và bắt đầu giao dịch ngay trong ngày trong một số trường hợp. Thực hiện lệnh trực tiếp cho phép bạn giao dịch chỉ bằng một cú nhấp chuột
• Ít cặp tiền tệ hơn để tập trung vào, thay vì bị lạc khi cố gắng phân tích hàng nghìn cổ phiếu.
• Tự do giao dịch ở mọi nơi trên thế giới với yêu cầu duy nhất là máy tính xách tay và kết nối internet.
• Giao dịch miễn phí hoặc phí thấp cho khoản hoa hồng với nhiều nhà tạo lập thị trường bán lẻ và tổng chi phí giao dịch thấp hơn so với cổ phiếu và hàng hóa.
• Sự biến động cho phép các nhà giao dịch thu lợi nhuận trong bất kỳ điều kiện thị trường nào và cung cấp cơ hội giao dịch hàng tuần có xác suất cao. Ngoài ra, không có sự thiên vị thị trường cấu trúc giống như sự thiên vị dài hạn của thị trường chứng khoán, vì vậy các nhà giao dịch có cơ hội thu lợi như nhau trên thị trường tăng hoặc giảm.
Mặc dù thị trường ngoại hối rõ ràng là một thị trường tuyệt vời để giao dịch, tôi xin lưu ý với tất cả những người mới bắt đầu rằng giao dịch có thể mang lại tiềm năng về phần thưởng nhưng cũng chứa đựng nhiều rủi ro. Nhiều người tham gia thị trường chỉ nghĩ đến phần thưởng và bỏ qua những rủi ro liên quan, đây là cách nhanh nhất để mất tất cả tiền trong tài khoản giao dịch của bạn. Nếu bạn muốn bắt đầu giao dịch thị trường Fx đi đúng hướng, điều quan trọng là bạn phải nhận thức và chấp nhận sự thật rằng bạn có thể thua trong bất kỳ giao dịch nhất định nào mà bạn thực hiện.

Chúc các bạn học tập thật tốt trước khi nhúng tay vào thị trường đầy rủi ro này!